基本信息
- 标题
- 常见纠纷料问题判定标准：
三黑料：（冒充公检法、冒充上下级财务、以及盗刷），无论通过何种手段，关联到以上三种统称三黑。（冒充军方类、利用疫情类、比如盒饭类型的，要征求供方同意否则也以三黑论处） （规则外需报备）
科技单：
基本属于三黑料，利用公检法名义要取鱼的信息后盗走客户卡内的钱（规则外需报备）
AI冒充：
不属于单独的一种料，需根据冒充的身份界定料性，比如（冒充公检法、上下级、财务则为三黑，冒充亲朋好友的则为报备料/大混+）
盒饭料：
冒充军警、消防演习或公司聚会活动的名义购买罐头、订餐等理由诈骗（规则外需报备）
红酒料：
冒充军警消防顾客向餐饮行业订购工作餐一般会提特殊需求，要提前准备一款指定品牌的红酒，因餐饮行业找不到这种酒，顾客会为其推荐后实施诈骗。（规则外需报备）
建材料：
冒充军警消防、工地或商家的名义买卖建材或物资收取定金方式诈骗（规则外需报备）
明星料：
冒充明星经纪人、经理、律师以涉嫌泄漏隐私等方式对其进行诈骗（规则外需报备）
机票料：
通过代买机票 改签退款 机票保险 等方式诈骗（规则外需报备）
门票料：
利用各种社交软件出售演唱会门票一类进行诈骗（规则外需报备）
培训料：
老师以开设培训班，冒充父母或子女，以学费为由诈骗（规则外需报备）
换汇料：
通常以换汇的名义诈骗人民币，涉案金额一般比较大（规则外需报备）
驾照料：
冒充驾校或教练的名义提前收取学员费用或承诺考试保过收取钱财（规则外需报备）
游戏料：
冒充商户、平台或个人帮助他人代充游戏币或代练的名义进行诈骗（规则外需报备）
盗刷料：简称CVV料
CVV是“Card Verification Value”的缩写，是指被存储在磁条银行卡磁道中的信息，包括卡号、磁道主账号、发卡银行标志代码等，能直接刷走卡内或账户的余额（规则外需报备）
小学生：同步鱼
盗刷类的一种，利用带小学生打游戏，色情 约炮 代办驾驶证 免费看片 等诱惑，拿父母的手机让其下载远程软件，同步手机内的银行卡号 身份证号 手机号 验证码（规则外需报备）
银监会料：
1:冒充银监会利用征信理由进行欺诈，归属于大混料：小贷类
2:冒充银监会利用涉及资金安全进行欺诈（规则外需报备）
冒充亲友：
冒充亲人朋友利用借钱等名义进行诈骗，此料性维护周期较短，毒性基本等同于大混（规则外需报备）
大混料：
这类分为淘宝退款、贷款、网贷、信用卡需要手续费等手段进行诈骗，报警率高所以卡接司法冻结的快，一般在接了第一笔开始算2—3小时之间卡就会司法冻结，但凡没有先给返利，直接找现成理由的，涉及退款的，都可以归到这类。
常规料：小混
这类分别是传统的色料、裸聊、色刷、色敲、外围空降、兼职刷单、BC、等都属于常规料，常规料受害者从被骗到醒悟一般会有一段时间，甚至有一些人被骗后不敢报警，一般卡接存活时间在1-3天。
刷单料：
以广告赚取佣金利润收入，一单一结做任务，淘宝京东拼多多等刷单为由，以结算速度快为依托，利用话术让被骗人以为是官方刷单业务交流，以开始小额引导获取受害者信任，极易让受害者落入骗子的圈套，被诈骗骗术迷惑双眼，从而骗取大额钱财。
裸聊/色敲：
利用视频跟受害人裸聊后留下证据对其进行敲诈勒索（色料里的一种基本都是有专车接此料，交易双方可以约定不接此色料如无约定可以按照常规料归类）
色刷料：
通过色站引流利用免费约炮的诱惑做任务同样获取返利，开始以小额引导获取受害者信任，极易让受害者落入骗子的圈套（色料里的一种，与兼职刷单同等级别，交易双方可以约定不接此类料，如无约定可以按照常规色料归类）
上门空降：
通过地推卡片等方式引诱男士找小姐的心里，以车费、保证金、预付嫖资等方式进行诈骗，目前此料性市场很少，大部分都是以获取约炮资格引导到刷单。（色料里的一种可以按照常规料归类）
精聊料：
这类属于杀猪盘都是建立感情然后骗投资，项目详细的就不先解析了，一般的市场点位在10个点起—20个点之间，U汇率7.8—8.6左右，根据市场变化，精聊料一般都是保24小时资金不出问题的，卡的存活时间大概在1—7天。
大区料：
与资金盘料性很相似，一般利用股票短期产品让鱼进行投资维护周期一般在7-15天左右。
资金盘：
该料性分两种分辨为长期料性一般在3-6个月保本理财项目让鱼进行投资诈骗，短期料性一般在30天左右用风险收益项目让鱼进行投资诈骗。
BC（博彩）料：
这类的用卡接代收付一体就是简称跑分，点位一般都在1—3.5个点之间，一般量比较大属于薄利多销，纯BC料一般卡可以维持在3—5个月之间，不会出现问题长期生意，但是不包括有些盘口是属于综合盘 掺杂了很多乱七八糟的料，这样卡就很容易风控甚至司法冻结。
电诈料：
通过电话、短信方式冒充其他个人或机构实施诈骗的，统称为电诈料。
网诈料：
电诈料以外，通过网络线上途径实施诈骗的，例如小贷、刷单、理财属于网诈料。
保时：以群规说明时间为准，群规未说明默认以入金到账时间为起始时间，保时期内料方全责
进算：到账即为交易成功回款，与保时规则冲突，与限料规则不冲突，违反限料规则隔日追溯依然有效
直流：直接从终端用户处出的款，终端用户可以直接追诉的，统称直流
过三方：供方必须在规则中详细列出允许入款的三方，规则以外的三方入款需双方在群里单独确认后方可入款，如规则中含糊不清，例如使用常用三方、常规三方等含糊其辞的规则一律车队全责
料不符合：群规中明确说明某类款项禁入、不接、不回等属于限料规则，规则中未明确指明的除外
入款超时：交易双方有单独协商过入款时间的，以协商结果为准，未经过协商的以群规为准
延时入款：需要报备，经供方允许方可入款，未经允许延时入款如有群规则按照群规负责
叫停卡死：入款时车队叫停的情况分为多种，卡未死叫停比如预估额度将满、或者车队忙不过来等和卡死叫停、卡风控叫停等视情况不同需要区别对待，对于恶意叫停以规则去侵吞客户入金的行为不予支持
关于私入：首先以群规为准，但是我方担保平台 要求供方能追回的务必要追回，能追回多少的一样要回给需方，追不回的则以群规为准
关于前台进款取消：前台需方喊取消，供方回复取消再入无效，或者取消勿入等相关字眼，请需方务必别再进款！因为各种限额，放人头，或者车队超押金的问题导致损失的请自行承担，以私入处理
交易记录：所有交易方转账记录和凭证都必须要保留，说对方没要我就没留的一律全责
隔日追诉：当日未发现资金问题已经回款的，隔日资金出现问题查档后发现资金违规，供方有权扣押需方部分当日入金作为补偿，扣押比例视情况而定
押金关联：不同的交易群押金不能相互关联使用，也不能相互关联抵扣
关于验资：交易中供方怀疑需方入款资金违规，需要查档验资是允许的，但是要事先与需方商议好时间限制，故意拖延不回款的不予支持
关于白资：但凡交易群规则中使用“白资”这个词，就必须保永久，无论何时司法必须赔付。如果做不到，就写清楚保多久，不允许使用“白资”这个词误导客户。
⚠️关于加账⚠️
凡是已经加账的款项，在以下几种条件下需與需方協商後討論處理，不可私自扣除
1、无法查账加数，未明确说明默认到账并提醒核实后下发便上分的情況。
2、客户私入以及修改金额入款加数，明知客户私入的情况下加账视为认可款项的情況。
3、未报备有附言以及地区等需要报备内容的入款加数，即便在贴卡时有说禁附言以及禁区的情况下，明确知道该笔款项违反贴卡条件加账即视为认可款项的情況。
另外存在争议款项协商加数，对于存在有争议的款项双方协商后加账，包括【加汇率，金额少加，给车队茶水等】加账即视为认可款项，不可扣除。
遇到问题或突发状况请各位老板及时与客户沟通协商，及时规避风险以免对双方造成不必要的损失。
温馨提醒：在未确认款项的情况下，请务必通知需方不要下发，需方与客户存在预付关系先不要上分，并及时对款项核实以便后续工作顺利进行。
⚠️关于色料问题⚠️
1、根据市场走向，色刷，空降都归属与色料范围，且目前空降多数后期带任务带刷，纯空降纯色目前市场较少，并且很难有大额入金，如无特殊约定（包括贴卡备注不要色刷或不要空降带刷等），根据料方提供证明如确定为色料，资金将判断为色料或空降料，不纠结带刷问题。
2、天眼问题，料性通常不会单独以天眼结果来判定（尤其是色料会员的报警心理），判断依据当以天眼/口供+料方提供资料与群内交易过程等各方面资料作为最终判定证据。
3、私下协议，担保纠纷处理需要采集交易群内各类证明与交易流程，对于双方私下沟通不作为仲裁判定标准，对于私下商定处理完成过后又反悔的，仲裁将以担保仲裁公告办法进行判定。
4、纪录或视频务必首次及时尽量给完整，若需补给，更应及时提供，如盘口不给、之后如进入仲裁也会将配合程度纳入考量，请料方通道相互理解尊重。谢谢。
⚠️商城刷单问题⚠️
原有定义为使用京东等各大平台商城等为商城刷单，但刷单模式一再更新，引导方式瞬息万变，基本上自制平台非商城刷单(大多料也属于此范围)，可市场上对商城仍无真正定论，只能看该群是否群规能接受，需方进群打料需注意或先与供方沟通，另外若是供方要避开此类型的料请贴卡时备注：禁止任何商城APP等字眼，进行规避。若双方出现纠纷且事先无任何沟通及贴卡备注，将会从群规，交易过程，切客记录，天眼等进行担责处里。
料方已经愈来愈难，需因应局势一再变化才有料，车队也很难，但车队如果什么都不接或只抠字眼，也很难生存，望双方互相理解。
【盛世担保】感谢您的支持🧡💛💚💙💜
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- 2026/07/13 04:01